چگونگی انتقال سهام عدالت شخص متوفی به ورثه در کارگزاری دانایان با سامانه میراث

سهام عدالت فرد متوفی و نحوه استفاده از سامانه میراث برای انتقال به وراث - کارگزاری دانایان

سال ۱۳۸۴ بود که هیئت وزیران دولت وقت، طرحی را با عنوان «آیین‌نامه اجرایی افزایش ثروت خانوارهای ایرانی از طریق گسترش سهم بخش تعاون بر اساس توزیع سهام عدالت» تصویب کرد که در نهایت به توزیع و واگذاری سهام شرکت‌های بزرگ در بین اقشار مختلف جامعه انجامید.
سبد سهام عدالت ترکیبی از ۶۰ شرکت بورس و فرابورس است و برای هر نفر مجموع پورتفوی سهام عدالت به مبلغ یک میلیون تومان سهام اختصاص داده‌شده است. آزادسازی سهام عدالت در بازار سرمایه، خردادماه ۱۳۹۹ به دو روش مستقیم و غیرمستقیم ممکن شد.
بیش از ۳.۷ میلیون نفر از صاحبان سهام عدالت طی این سال‌ها فوت کرده‌اند و پیش‌بینی می‌شود تعداد وراث آنان نیز بیش از ۱۵ میلیون نفر باشد که با توجه به ارزش روز این سهام، بسیاری تصمیم دارند این دارایی را انتقال دهند.
از همین رو، با رونمایی از سامانه میراث در آبان ۱۴۰۲، انتقال سهام عدالت متوفیان از طریق کارگزاری‌های منتخب بورسی بدون دریافت هیچ کارمزدی آغاز شده است.

در ادامه این مطلب، مراحل و شرایط موردنیاز برای انتقال سهام عدالت متوفیان به وراث را شرح می‌دهیم:

استعلام سهام عدالت متوفیان

در صورتی که به شماره تلفن همراه متوفی دسترسی دارید، با مراجعه به سامانه استعلام و آزادسازی سهام عدالت و واردکردن کد ملی وی، می‌توانید دارایی موجود را مشاهده کنید.

صفحه اصلی سامانه استعلام و آزادسازی سهام عدالت، راهنمای سامانه میراث - کارگزاری دانایان

در غیر این صورت، یکی از وراث که پیش‌تر کد سجام دریافت کرده، می‌تواند با مراجعه به درگاه یکپارچه ذی‌نفعان بازار سرمایه، و ورود به بخش میز خدمت الکترونیک، «درخواست مشاهده پرتفوی متوفی توسط احدی از وراث» را ثبت کند.

سپرده‌گذاری مرکزی پس از بررسی مدارک شما و صحت‌سنجی، فهرست دارایی‌های سهام عدالت شخص فوت شده را اعلام خواهد کرد.

محل قرارگیری درخواست مشاهده پرتفوی متوفی توسط احدی از وراث - کارگزاری دانایان

مراحل انتقال سهام عدالت متوفیان به وراث

آیتم شماره 1 - کارگزاری دانایان

قبل از شروع فرایند، ابتدا لازم است مراحل انحصار وراثت تکمیل شود.

آیتم شماره 2 - کارگزاری دانایان

یکی از ورثه که قبلاً در سامانه سجام ثبت‌نام کرده است، می‌تواند به‌عنوان «نماینده وراث» مراحل انتقال سهام را انجام دهد.

درصورتی‌که تاکنون در بورس ثبت‌نام نکرده‌اید و کد سجامی ندارید، روی لینک زیر کلیک کنید:

«سهم فردی که فوت شده است، بر اساس انحصار وراثت انجام شده، بین ورثه قانونی وی تقسیم خواهد شد و از آن پس به‌عنوان قائم‌مقام شخص متوفی از حقوق وی در آن نهاد برخوردار خواهند بود. این فرایند، انتقال قهری نام دارد.»

آیتم شماره 3 - کارگزاری دانایان

پس از تأیید نوبت زمانی، متقاضی می‌تواند به همراه مدارک موردنیاز (به شرح ذیل) برای تشکیل پرونده و انتقال سهام عدالت متوفی، به شعبه مرکزی کارگزاری دانایان مراجعه کند.

نشانی: تهران، خیابان ملاصدرا، خیابان شیرازی شمالی، خیابان زاینده‌رود غربی، پلاک ۳

مدارک موردنیاز برای تشکیل پرونده

تصویر کارت ملی و صفحه اول شناسنامه متوفی

اصل یا تصویر برابر با اصل کارت ملی و صفحه اول شناسنامه تمامی وراث تعیینی در گواهی حصروراثت

(رسید متقاضی کارت ملی یا گواهی شماره ملی با مهر سازمان ثبت احوال
می‌تواند جایگزین کارت ملی شود)

اصل یا تصویر برابر با اصل گواهی انحصاروراثت

(درصورتی‌که مادر متوفی، از ورثه باشد، همراه‌داشتن شناسنامه مادر و پدر
متوفی الزامی است)

اصل یا تصویر برابر با اصل وصیت‌نامه

(تنها درصورتی‌که متوفی وصیت‌نامه رسمی داشته که در گواهی انحصاروراثت نیز به آن اشاره شده باشد، اخذ و ارائه اصل یا تصویر برابر با اصل وصیت‌نامه نیز ضروری است)

لازم به ذکر است:

مطابق تبصره سه ماده دو آیین‌نامه اجرایی آزادسازی سهام عدالت، تقسیم سهام عدالت متوفیانی که تاریخ فوت آن‌ها بعد از ۱۳۹۹/۰۵/۰۱ باشد، منوط به پرداخت مالیات‌ بر ارث است؛ لذا در این فرض، ارائه اصل یا تصویر برابر با اصل گواهی پرداخت مالیات‌ بر ارث مندرج به سهام عدالت نیز ضرورت دارد. درصورتی‌که تاریخ فوت متوفی قبل از تاریخ ۱۳۹۹/۰۵/۰۱ باشد، سهام عدالت متوفی، معاف از مالیات تبصره ذیل ماده ۱۷ قانون مالیات مستقیم است و در این فرض احراز پرداخت مالیات موضوعیت ندارد.
پس از دریافت مدارک، تشکیل و ثبت پرونده، در صورت تأیید سپرده‌گذاری مرکزی، طبق زمان‌بندی اعلامی تقسیم سهام عدالت متوفی انجام خواهد شد.‌